You are using an outdated browser. For a faster, safer browsing experience, upgrade for free today.



  • المعرّف:

    1-   تعادل باللغة الانجلیزیة  Laundering -   Money Cyber:

    2-   التعریف: تبيیض الأموال ،عبارة عن إضفاءالشرعیة علی الاموال التی تکتسب عن طرق غیرشرعیة عبرأسالیب من شأنها إخفاء الغطاء غیر الشرعیّ لهذه الاموال (1).وفی النوع السیبرانیّ لغسیل الاموال ، یوظف الانترنیت لإخفاء عدم الشرعیة او إضفاء الشرعیة علی طرق کسب الاموال غیر الشرعیة .   

    النصّ:

    طبقاً للمادّۀ رقم2 من قانون مکافحۀ تبییض الأموال  فی ایران ،فإن جرم تبییض الاموال، عبارۀ عن:

    1- إکتساب ،امتلاک ، حیازة أو إستغلال العوائد الناتجة عن نشاطات غیر شرعیة،مع العلم بأنّّ هذه العوائد قد اکتسبت بطرق مباشرة أوغیر مباشرة نتیجةًلإرتکاب جرم ٍما.

    2- تحویل ، تبادل أو نقل عوائدٍما،من أجل إخفاءعدم شرعیة إکتسابها، مع العلم بأنها اکتسبت من طرق ٍمباشرة أو غیر مباشرة نتیجةً لإرتکاب جرم ٍ ما ،أو مساعدة من إقترف هذا الجرم ، للحیلولة دون تحمله الآثار الشرعیة للجرم .

    3-   إخفاء أوتغطیة أوکتمان الماهیّة الحقیقیة ،أصالة ،مصدر، نقل وتحویل ،أوملکیة العوائد المکتسبة بصورة مباشرة أو غیرمباشرة عن طریق إقتراف الأجرام .

    ویعتبر المجرمون هذاالعمل ،طریقةً عملانیةً ومنطقیةً لکسب الارباح ، عبرنشاطاتٍ غیرشرعیة. 

    ویکتسب المجرمون ارباحاً طائلةً عبر إستغلال مجموعة واسعةٍمن النشاطات اللاأخلاقیة والغیر شرعیة کاستغلال الشرکات الحکومیة و مصدر الاموال وکذلک تهریب المخدرات وارتکاب انواع المخالفات و إستغلال الاموال القابلة للمصادرة ، واختطاف الرهائن و المقامرة وتحویل الاموال للمنظمات والمجامیع الإرهابیة ، إضافة إلی الجرائم المالیة فی الإنترنیت أو سائروسائل الإعلام.    

    إنّ تبيیض الأموال ، نشاطٌ إقتصادیٌ غیرسلیم ،ینشأ مکملاً لنشاطات ٍ إجرامیّة.

    غسیل الاموال ، له مفهوم اوسع من عملیات البیع والشراءونقل الاموال وتحویلها ویخالف معاییر المجتمع والاقتصادونظراًلطبیعته غیرالسلیمة هذه ،یعتبرشریاناًللتجارة غیر شرعیة فی العالم ،ویلعب دوراً فی تعزیز أوتمریرالنشاطات الإجرامیةأو إسناد الجرائم المنظمة.

    وعملیة تبییض الاموال عبرالسیبر تشمل استغلال الإنترنیت لإخفاء عدم شرعیة الاموال المکتسبة عن طرق ٍغیرشرعیة،أوإضفاءنوعٍ من الشرعیة علیها (2)

    إنّ إجتیاح الفضاء الإفتراضیّ قد أوجد فرصاًعدیدةً لعملیة غسیل الاموال ، بحیث إنّ کل من یمتلک الحاسوب بإمکانه أن یکون زبوناًأو مستهلکاً لسلعةٍ ما ،إضافةً الی أنّ الاتّجار فی الشبکة العالمیّة یتمّ خارجاًعن الزمان والمکان وله صلةٌ بعناصر التکلفة فی التقنیة وعالم الإنترنیت وکذلک مشاکل التحقق من هویّة المستخدمین ومن یتولّی عرض سلعٍ جدیدة عبره .  

    ونذکر لکم ادناه بعضاً من الفرص التی یعرضها المجال الإفتراضیّ لعملیة غسیل الاموال:     

                        إستغلال التقنیات من أجل التفاف مراحل المتابعة والتقفی ّأوإبطال مفعولها عبر إنتحال صفةٍ مجهولة.

                        کسب العوائد والارباح عبرتدبیر هجمات سیبرانیّة.

                        إستغلال الطرق الخدمیة المعروضة فی الإنترنیت لتمریر مراحل غسیل الاموال.  

                        الإعلانات فی مجال الخدمات عبر الإنترنیت

                        إستغلال کامل المستجدات التقنیة المصرفیة والتجارة الدولیة وانظمة نقل وتبادل الرأسمال والبضائع (3(

    إنّ غسیل الاموال ،یوظّف الشبکة العالمیة للإنترنیت کوسیطٍ اعلامیّ لنشاطاته الإجرامیّة ویستغل المجرمون الفرص التی یعرضها الإنترنیت لتمریر نشاطاتهم الإجرامیة ومن جهةٍ اخری ، فإنّ هذه الأجرام تسبب مشاکل جدیدة وعدیدة للباحثین والمشرّعین .(4)

    وبناءً علی أسباب عدیدة ،منها عدم ضرورة حضور اصحاب الحسابات المصرفیة فی البنوک وحجم الاموال الطائلة التی یتم تحویلها ، والاهم من هذا کله ،السرعة الهائلة لتحویل ونقل الاموال عبر الانظمة المصرفیة التقلیدیة ؛ فإنّ غسیل الاموال السیبرانیّ لا یثیرحساسیةً تذکرلدی الآخرین ،ولذا فانّ امکانیة کشف ومتابعة الجرم فی هذاالمجال وکذلک تقفیّ آثار المجرمین ،سیتدنی الی حدٍّ کبیر.

      وعلی سیاق آخر،فانّ تقفي هذه الاموال ،نظراً لسهولة وسرعة نقلها فی الحسابات المصرفیة یکون امراًصعباً للغایة ویتطلّب الامر تخصصاًوخبرات ٍاکبرواوسع فی المجال ،وذلک لانّ المجرمین یقومون باختراق المنظومات الامنیة فی البنوک وسرقة الاموال من الخزانات المصرفیة وحتی من حسابات الزبائن الذین یتمّ استغلال اسامیهم وکلمات عبورهم لهذاالغرض عبرطرق احتیالیّة خفیّة لا تثیر حسّاسیّة لدی المعنیین ؛ کتوزیع الاموال إلی وحدات صغیرة ، ومن ثمّ ایداعها فی حسابات اشخاصٍ آخرین وفی نهایة المطاف یتمّ تحویل هذه الاموال الی مقاصدها الإجرامیّة .

    وبهذه الطریقة،یقوم المجرمون بتوسیع رقعة مسرح الجریمة، واستغلال عددٍکبیرٍمن الحسابات المصرفیّة وتوظیفها کحسابٍ وسیطٍ، ولهذا ستتدنّی امکانیّة تقفی اثر الاموال ومقاصدها الاصلیّة عبرالسیبر.  

    وبهذا تکون عملیّة متابعة شؤون الحسابات المصرفیّة عبرالانترنیت وفواتیرها والتدقیق فیها ،امراً یستلزم وجود برمجیّات خاصّة ومعقّدة ویصبح تقفیها امرًا مستحیلاًولکنّ التعاون الاقتصادیّ والشرطیّ والقضائیّ المتعددالاطراف فی المجال الداخلیّ والدولیّ إضافةً الی عزم المؤسسات المعنیة بمکافحة الجرائم المنظّمة-ومن ضمنها المؤسسات الاختصاصیة فی مجال مکافحة غسیل الاموال وکذلک تشریک المساعی فی اقرار قوانین ومواصفاتٍ من شأنها إحتواء هذه الجرائم وتعزیز آلیات المتابعة والوقایة والملاحقة فیها، وکذلک تقویة طرق مکافحة الجرائم الاقتصادیّة عبر السیبر سیکون علی سلّم اولویّات هذه المرحلة.   ( 5)

    کلمات مفتاحیّة:

     تطهیر النقود ، تبییض الأموال ، تبییض الأموال السیبرانیّ

    المصادر:

    1-     شفیعیّ خورشیدیّ ، محمود . تبییض الأموال ، معناه و آثاره ، مقال فی موقع (الوکالۀ ) بتأریخ 27/12/1388هجريّ شمسیّ.

    2-     Cross, M, 2008, Scene of the Cybercrime, Elsevier Science & Technology Books.Kogan Page.

    3-     Lilley, P., 2002, Hacked, Attacked And Abused Digital Crime Exposed, London: K Ogan Page

    4-     Lilley, P., 2002, Hacked, Attacked And Abused Digital Crime Exposed, London: K Ogan Page

    5-     صحیفة (إعتماد) ، رقم 2347بتأریخ 15/12/90 ، الصفحۀ 9 ( تقنیّۀ المعلومات)

رأيك