You are using an outdated browser. For a faster, safer browsing experience, upgrade for free today.



  • العنوان: تبيض الأموال السیبریّ

    المعرّف:

    1- تعادل باللغة الانجلیزیة : Laundering -   Money Cyber

    2- التعریف: تبيض الأموال أی إظهاره شرعیّا الأموال التی یحصل عن طرق غیر قانونیّ و غیر شرعیّ و طرق التی تسبّب بها إستتار أساس غیر قانونی للأموال (1). أمّا فی السیبریّ تبیض الأموال یستعمل عن الإنترنت لخفی النقد محصّل من طرق غیر شرعیّ أو إظهاره قانونیّا   

    النصّ:

    طبق المادّۀ 2 قانون مکافحۀ لتبیض الأموال الإیران جریمته عبارۀ عن:

    1. إکتساب ، تملّک ، حراسۀ أو إستعمال من العوائد محصلّۀ عن النشاطات غیر قانونیّ مع العلم بأن یحصل بإرتکاب الجریمۀ مستقیما أو غیره

    2. التحویل ، التبادل أو نقل العوائد لخفی منشأها غیر قانونیّ مع العلم ناشئا عن إرتکاب الجریمۀ مستقیما أو غیره أو  عون علی المرتکب لا یشمل علیه آثار القانونیّ و عواقبه لإرتکاب الجریمۀ

    3. خفی أو کتمان الحقیقۀ ، الأصل ، المصدر ، المکان ، الإنتقال و النقل ، التنقّل أو ملکیّۀ العوائد التی حصل بالجریمۀ مستقیما أو غیره  

    هذا العمل طریقۀ طبیعیّا و معقولا لإکتساب ربح عن النشاطات غیر قانونیّ علی المجرمین و یحصلوا أرباح عملاق من الطیف الواسع اللا أخلاقیّ و قانونیّ کإستعمال عن إستغلال أموال الشرکات الحکومیّۀ و حذف مصدر النقد و تهریب المخدّرات و الغشّ و الثروات صالح للمصادرۀ و أخذ الرهائن و القمار و أیضا إهداء النقد إلی المنظّمات الإرهابیّۀ و حتّی غشّ المالی فی الإنترنت أو  أداۀ لإیصال المعلومات      

    إنّ تبيض الأموال من نشاطات الإقتصادیّۀ بلا سلیم و تولّده من سائر النشاطات الجریمیّۀ و یعدّ متمّما لها . مفهوم تبیض الأموال أوسع من الإنتقال و النقل و المبادلۀ أو البیع و الشراء و هو غیر متناجس مع الإجتماع و الإقتصاد . و تبیض الأموال لنبع من نشاطات الإقتصادیّۀ بلا سلیم ، یتلّقی من طرق تجارۀ الجریمیّۀ العالمیّ و دوره إغراء أو تسهیل نشاطات المجرمین أو الجرائم المنظّمۀ

    تبیض الأموال السیبیریّ «یشمل إستعمال عن الإنترنت خفیا أو إظهار قانونیّ النقد یحصل من طرق بلا قانونیّا»(2).    

    دخول إلی عصر الرقميّۀ موجد لفرص کثیر علی تبیض الأموال . من جلس خلف الطاولۀ الکمبیوتر فی أیّ مکان فی العالم یمکن بأن یعدّ زبونا أو مستهلکا یجری التجارۀ فی شبكة عالمية (الویب) فی بیئۀ دون المکان و الزمن و ذلک یرتبط مع أرکان منها کلفۀ التكنولوجيا و سعۀ نیل إلی الإنترنت و مشاکل تعیین الهویّۀ للمستخدمین و العارضین و المجهولیّۀ و الجدیدیّۀ. بعض الفرص التی وفّر فضاء الإلکترونی لتبیض الأموال عبارۀ عن:     

    ·    إستعمال عن التكنولوجيا لفرار و إحباط الدراسات الرسمیّۀ سیّما بإستعمال عن المجهولیّۀ

    ·    إیجاد العائد بهجمات السیبری

    ·    إستعمال من الخدمات التی یعرضها العارضون الواقعیّ بإنترنت لنشاطات تبیض الأموال  

    ·    تبلیغ الخدمات بالإنترنت

    ·    الإستعمال المرجوّ من التقدمّات التکنولوجی الصیرفۀ و التجارۀ الدولیّ و الأنظمۀ الموجودۀ لنقل الرأسمال و البضاعۀ (3).

    یستعمل تبیض الأموال بأشکال مختلفۀ من الشبکۀ العالمیّ الویب و یمکن بأن یسهّل ظهور و توسیع مراکز الثروۀ

    تبیض الأموال یستثمر من الشبکۀ العالمیّ الویب نظیر آلۀ الإعلامیّ و المعلوماتیّ لنشاطات أنفسهم بعبارۀ أخری أنّ المجرمان یستفید عن الفرص التی عرض لهم فضاء الإلکترونیّ جهۀ و من جهۀ أخری یوجد مشاکل جدیدۀ لمحقّقین و واضعی القانون  (4).

    فی تبیض الأموال السیبریّ یلفت النظر أقلا لأدلّۀ عدیدۀ کعدم إحتیاج إلی حضور أصحاب الحساب فی البنوک و غیر صالح للرؤیۀ و لا ملحوظا حجم النقد للتبادل و من أهمّها سرعۀ أضعاف ألف مضاعفۀ تنقّل النقد فی النظام المصرفیّ التقلیدیّ و لذلک تدنّی بإمکان ضبط الجریمۀ و ملاحقۀ المجرم  و من جهۀ أخری یکون تعقّب النقد أصعبا و أخصّا لأنّ تنقّل النقد أسهل و أسرع بین الحساب و البنوک و لأنّ المجرمین بإستعمالهم علی إنتهاک تدابیر الأمنیّۀ لشبکات البنوک و سرقۀ من خزانتها أو سرقۀ عن حساب الزبائن التی یطلّعوا سابقا علی إسم المستخدم و کلمۀ المرور بأنواع طرق الجریمیّۀ کتصید أقدموا براحۀ علی صرف التعاملات و تقسم النقد إلی وحدات أصغر (إنّ أقل عن السقف المرخّص لتنقّل النقد التی یکتب فی القوانین مکافحۀ علی تبیض الأموال إجرا النقّل فی زمن معیّن قلّما یلفت النظر أنظمۀ) ثمّ یسدّدوا هذه النقود إلی الحساب العدیدۀ الأخری من ذوو الحساب حتّی ینتقلوا النقد إلی حسابات مقصد . فی هذه الطریقۀ أنّ المجرم بتوسیع معالم الجریمۀ و مشاکسۀ عدیدۀ کثیرۀ من الحساب المصرفیّ واسطۀ یبلغ إمکان تعقّب نقل النقود إلی الحدّ الأدنی   

    إنّ إشراف علی کیفیّۀ طریقۀ العمل حسابات الإنترنتیّ و حجم التبادلات و تعقّب إنتقال و النقل علی النقد یحتاج إلی الخبراء المتخصّص و برامج الحاسب الإختصاصیّ و المعقّد جدّا و إلّا یکون مستحیلا و لکن یلزم بأنّ التعاون الإقتصادیّ و الشرطیّ و القضائیّ الداخلیّ و متعدّدۀ الجوانب الدولیّ و عزم الدوائر المتولیّۀ أو المشغولۀ علی مکافحۀ علی الجرائم المتنظّمۀ منها دوائر الإختصاصی مکافحۀ علی تبیض الأموال بتدوین القوانین و المواصفات الإشرافیّۀ و طرق التفادی و التعقّب و کشف و مکافحۀ علی الجرائم الإقتصادیّ السیبر  ( 5).

    کلمات الأساسیّ: تطهیر النقد ، تبیض الأموال ، تبیض الأموال السیبیریّ

    المصادر:

    1-  شفیعیّ خورشیدیّ ، محمود . تبیض الأموال ، معنی و آثاره ، موجود فی الموقع الوکالۀ . فی التاریخ 27/12/1388. عام 1388.

    2-    Cross, M, 2008, Scene of the Cybercrime, Elsevier Science & Technology Books.Kogan Page.

    3-    Lilley, P., 2002, Hacked, Attacked And Abused Digital Crime Exposed, London: K Ogan Page

    4-    Lilley, P., 2002, Hacked, Attacked And Abused Digital Crime Exposed, London: K Ogan Page

    5-  جریدۀ الإعتماد ، الرقم 2347 فی التاریخ 15/12/90 ، الصفحۀ 9 ( تقنیّۀ المعلومات)

رأيك